Юрист назвал три основания для отказа банка в выдаче вкладов
22 November 2023, 19:50

Банк может отказать вкладчикам в выдаче денег со счёта по трём причинам: из-за наложенного ареста, недействительных документов или подозрений в отмывании средств. Об этом старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Пётр Гусятников рассказал 22 ноября агентству «Прайм».

Первое из законных оснований для отказа — арест счетов, включая вклады, судебными приставами, пояснил он. В случае, если приставы начали производить взыскание по долгам, деньги с депозита удастся вернуть только после того, как вопрос с Федеральной службой судебных приставов будет решён. Банк в таких ситуациях обязан исполнить решение суда.

«Второе основание — попытка снять деньги по недействительному паспорту», — говорится в статье.

Граждане должны менять паспорт по достижении 20 и 45 лет. Получить деньги по просроченному паспорту не выйдет, но банк обязан сразу же выдать их после замены старого паспорта на новый, пояснил юрист.

Третья причина для отказа — подозрения в отмывании денег. Банк может не выдавать клиенту деньги с депозита до тех пор, пока он не подтвердит законность их получения. Проверка предусмотрена для сумм более 600 тыс. рублей.

«Критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может всё что угодно», — предупредил Гусятников.

Он отметил, что подтвердить доходы можно справкой 2НДФЛ, договором купли-продажи недвижимости, другими договорами, выпиской из банков, откуда были переведены средства.

Ещё одна причина для отказа в выдаче средств — отсутствие разрешения органов опеки на выдачу средств с депозита, открытого на имя несовершеннолетнего. Снять деньги в таком случае не смогут даже родители, сами положившие их на детский счёт.

О намерении закрыть крупный вклад следует заранее предупредить банк, добавил юрист. В противном случае в кассе может не оказаться нужной суммы.

Как сообщало ИА Регнум, ранее Гусятников рассказал, что злоумышленники могут украсть деньги не только со счёта, но и с банковского вклада при помощи социальной инженерии либо взлома паролей. Они могут, например, получить доступ к мобильному приложению вкладчика, украсть пароли с его устройств при помощи шпионских программ или подделать документы клиента банка.

regnum.ru

Прогноз биржевых цен на 22 ноября 2023

Теги     вклад      отказ в выдаче денег      банк   
Распечатать  /  отправить по e-mail  /  добавить в избранное

Ваш комментарий

Войдите на сайт, чтобы писать комментарии.
Важные
Запасы зерна в хозяйствах Дона в январе 2025 г. снизились на 60%
Запасы основных сельскохозяйственных культур в Ростовской области по итогам января 2025 года оказались существенно ниже уровня аналогичного периода прошлого года
Новак поручил согласовать меры поддержки для сельхозмашиностроения
Это нужно сделать не позднее начала посевной кампании, говорится в сообщении кабмина